Наступного тижня сім найбільших банків планують підписати меморандум, який посилить обмеження на карткові перекази, пише MigNews.
Згідно з новими правилами, максимальна сума переказів на місяць становитиме не більше 100 000 грн з одного рахунку, а для клієнтів, яких вважають ризикованими, ліміт зменшиться вдвічі. Що стало причиною цих змін і кого вони зачеплять?
Згідно з текстом меморандуму, який потрапив до розпорядження Forbes Ukraine, великі банки готуються до поетапного введення обмежень на карткові перекази для фізичних осіб, а також на кількість рахунків у одній валюті. Ці нововведення мають на меті посилити контроль за фінансовими операціями.
Два місяці тому Національний банк запровадив подібні обмеження для p2p переказів. Однак варіант, який запропонували банки, охоплює всі види переказів, включаючи операції за IBAN, і передбачає ще нижчий ліміт для таких операцій.
Банки планують запровадити нові обмеження, згідно з якими перекази з карток фізичних осіб на суму понад 100 000 гривень на місяць будуть можливі лише за умови підтвердження джерела походження коштів. Для ризикованих клієнтів ліміт зменшиться до 50 000 гривень.
Ці обмеження поширюватимуться як на міжнародні перекази, так і на перекази всередині країни на рахунки будь-яких контрагентів. Окрім того, вводиться обмеження на кількість рахунків в одній валюті: клієнти без документального підтвердження коштів зможуть мати не більше трьох рахунків.
Дізнайтесь, чи отримає податкова повний доступ до банківських рахунків українців.