В Україні масово блокують банківські рахунки після введення ліміту на перекази з картки на картку у 150 тис. грн на місяць. Обмеження вплинули на багатьох громадян, особливо на тих, хто здійснює часті фінансові операції, пише MigNews з посиланням на джерело Оbozrevatel.com.
Чому блокують рахунки?
Банки почали посилено перевіряти клієнтів, зокрема тих, хто працює зі значними сумами коштів. Найчастіше блокування стосується рахунків, які можуть бути пов’язані з нелегальними схемами, зокрема в сфері онлайн-казино.
Також картку можуть заблокувати у таких випадках:
- Відсутність оновлених персональних даних клієнта.
- Арешт рахунку за рішенням виконавчої служби.
- Неможливість довести законне походження коштів.
Кому варто бути обережним?
Банки звертають особливу увагу на транзакції, які можуть здатися підозрілими:
✅ Зняття великої суми готівки в регіоні, де клієнт зазвичай не перебуває.
✅ Великі онлайн-покупки у нічний час.
✅ Отримання значної суми на картку з подальшим швидким зняттям готівки.
✅ Операції з криптовалютою або віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн.
✅ Часті перекази на великі суми без зрозумілої мети.
Фінансові установи ретельно аналізують кожну підозрілу операцію та можуть тимчасово обмежити доступ до коштів до з’ясування обставин.
Як уникнути блокування?
Щоб зменшити ризик блокування рахунку, варто:
- Регулярно оновлювати свої персональні дані у банку.
- Не використовувати картку для підозрілих фінансових операцій.
- Уникати великих переказів між картками без необхідності.
- Мати документи, що підтверджують джерело доходів.
Нагадаємо, що ліміти на банківські перекази почали діяти з початку лютого.