Комплаєнс це термін, який в загальному сенсі стосується слідування встановленим нормам, вимогам чи правилам. Він охоплює всі рівні організації — від керівництва до підрозділів та співробітників. Комплаєнс-перевірка є підтвердженням того, що компанія дотримується чинного законодавства, стандартів і договірних зобов’язань, що підвищує довіру з боку партнерів і клієнтів.
Хто відповідає за комплаєнс у компанії?
Усі комплаєнс-ризики можна умовно поділити на три ключові категорії: фінансові, операційні та бізнес-ризики.
Серед поширених порушень комплаєнсу можна виділити надання неофіційних винагород або прихованих бонусів для клієнтів чи партнерів, що дозволяє окремим представникам компанії пропонувати їм вигідніші умови співпраці. Крім того, недотримання вимог щодо охорони праці чи протипожежної безпеки може стати підставою для перевірок та санкцій з боку державних регуляторних органів.
Процес перевірки дотримання норм і правил у компанії називається комплаєнс-контролем. Цю функцію виконують спеціально призначені співробітники або навіть окремі підрозділи. У великих компаніях створюються цілі відділи, які займаються питаннями комплаєнсу та контролюють відповідність діяльності встановленим вимогам.
Комплаєнс-контроль також відомий як управління комплаєнс-ризиками. Це означає виявлення та запобігання ризикам, пов’язаним із неправомірними діями співробітників, керівників та інших відповідальних осіб. Комплаєнс-менеджери відповідають за те, щоб компанія діяла відповідно до чинного законодавства. Якщо підприємство має представництва в різних країнах, кожна філія повинна дотримуватися норм місцевого законодавства та регуляторних вимог.
Чим загрожує відсутність комплаєнс-контролю?
Недотримання комплаєнс-вимог може призвести до серйозних фінансових і репутаційних втрат. У деяких випадках це межує з порушенням законодавства, що загрожує штрафами, відкликанням ліцензії, кримінальною відповідальністю керівництва та іншими негативними наслідками для компанії. Розмір і характер покарання залежать від конкретної ситуації, а серед можливих санкцій можуть бути:
- блокування рахункових операцій;
- проведення виїзних перевірок регуляторами;
- адміністративні штрафи;
- заходи щодо відповідальних осіб;
- тимчасове зупинення діяльності;
- анулювання ліцензії;
- визнання певних угод недійсними.
Окрім цього, компанія ризикує втратити довіру партнерів та клієнтів, що негативно вплине на її прибутки. Погіршена репутація може не лише позбавити бізнес окремих угод, а й загальмувати його подальший розвиток, спричиняючи як втрати потенційного доходу, так і значні фінансові витрати.
Залишити відповідь