Верховна Рада ухвалила за основу законопроєкт, який передбачає посилення відповідальності для так званих дропів — людей, які передають свої банківські картки або доступ до рахунків для використання у незаконних фінансових схемах.
Документ має на меті боротьбу з використанням рахунків фізичних осіб для шахрайства, відмивання коштів та інших злочинних операцій.
Згідно із запропонованими змінами, за передачу власної картки, рахунку або доступу до онлайн-банкінгу для створення дроп-рахунку може загрожувати штраф до 7 тисяч гривень.
За більш серйозні порушення — купівлю, продаж, передачу або використання чужих банківських карток — передбачено значно суворіше покарання. У таких випадках можливе позбавлення волі строком до 8 років.
Дропи стали одним із ключових елементів схем, через які проходять кошти, отримані злочинним шляхом. Нові правила мають ускладнити роботу шахраїв, — зазначають ініціатори змін.
Дроп-рахунок — це банківський рахунок або картка, яку одна людина передає іншій для проведення операцій, часто не знаючи або приховуючи справжню мету цих переказів.
Простими словами: дроп — це людина, яка дозволила використовувати свою банківську картку чи рахунок для чужих грошей. Наприклад, шахраї можуть отримувати кошти від потерпілих, а потім переводити їх через рахунки таких осіб, щоб приховати справжніх організаторів схеми.
Часто дропів шукають через пропозиції «легкого заробітку» — за передачу картки, відкриття рахунку або проведення переказів їм можуть обіцяти винагороду. Однак такі дії можуть призвести до блокування рахунків і проблем із законом.
Правоохоронці попереджають, що навіть участь у таких схемах за винагороду може мати серйозні наслідки. Люди, які передають свої картки або банківські дані стороннім особам, ризикують стати фігурантами кримінальних проваджень.
Наразі законопроєкт пройшов лише перше читання. Після доопрацювання його мають розглянути повторно, а у разі остаточного ухвалення та підписання президентом нові норми набудуть чинності.
Нові категорії Реєстру збитків у Дії: хто може подати заяву у вересні 2026.
