Як повідомляє Національний банк України, регулятор направив Сенс Банку офіційний лист із вимогою відсторонити керівницю Департаменту фінансового та валютного моніторингу Людмилу Снігур, однак самостійно звільнити працівницю банку НБУ не має повноважень, пише MigNews.
У Нацбанку пояснили, що рішення про відсторонення або вимогу звільнення посадової особи не можуть ухвалюватися лише на підставі публічних заяв чи припущень. Для цього необхідні встановлені факти, отримані в межах передбачених законом наглядових процедур.
Чому НБУ не може самостійно звільнити Людмилу Снігур
Питання про негайне відсторонення та звільнення Людмили Снігур порушив народний депутат Ярослав Железняк.
У відповідь НБУ наголосив, що закон не надає регулятору права безпосередньо звільняти працівників комерційного чи державного банку. Нацбанк може застосовувати передбачені законодавством заходи впливу лише до визначених категорій посадових осіб і за наявності конкретних правових підстав.
Регулятор може:
- вимагати звільнення керівника банку, якщо встановлено його невідповідність кваліфікаційним вимогам;
- вимагати звільнення керівника у випадку порушень, які дають підстави для застосування заходів впливу;
- вимагати відсторонення інших визначених законом посадових осіб;
- застосовувати таке відсторонення лише після наглядових дій та встановлення фактів порушення.
Для відсторонення посадової особи відповідно до статті 73 Закону України «Про банки і банківську діяльність» мають бути зафіксовані передбачені законом підстави.
Які повноваження має Національний банк
НБУ окремо звернув увагу на те, що його наглядова діяльність також захищена законом.
Крім таємниці досудового розслідування, законодавство передбачає банківську таємницю, до якої може належати інформація, отримана Нацбанком під час наглядових процедур. Порядок її розкриття визначається окремими правовими нормами.
Водночас регулятор має інструменти оперативного реагування. На підставі законодавства та Положення №346 він може вимагати від банку:
- негайно усунути виявлені недоліки;
- покращити корпоративне управління;
- посилити систему управління ризиками;
- удосконалити внутрішній контроль;
- вжити заходів щодо окремих посадових осіб, якщо для цього встановлено законні підстави.
Що НБУ вже зробив щодо Сенс Банку
Станом на 21 серпня Національний банк уже скористався одним із доступних механізмів і направив Сенс Банку офіційну вимогу про відсторонення Людмили Снігур.
При цьому провадження щодо можливого втручання в операційні системи банку залишається відкритим. Регулятор продовжує встановлювати обставини справи в межах наглядових повноважень.
Після завершення відповідних процедур НБУ планує реагувати відповідно до закону. Інформацію про подальші кроки регулятор також має передавати Тимчасовій слідчій комісії Верховної Ради у передбаченому законодавством порядку.
Ситуація навколо Сенс Банку пов’язана з розслідуванням НАБУ і САП
19 серпня НАБУ та САП повідомили про спецоперацію з викриття злочинної організації, яка, за версією слідства, діяла за участю чинного та колишнього народних депутатів, високопосадовців Офісу президента та представників керівництва державного Сенс Банку.
Після цього ситуація навколо банку стала предметом окремої уваги парламенту та фінансового регулятора.
Верховна Рада також викликала голову НБУ Андрія Пишного для доповіді щодо подій навколо Сенс Банку. Пропозицію Ярослава Железняка підтримали 155 народних депутатів.
Що відбуватиметься далі
Подальші кадрові рішення залежатимуть від результатів наглядових дій і юридично встановлених обставин.
НБУ підкреслює, що публічні підозри або політичні вимоги самі по собі не можуть бути достатньою підставою для застосування формальних санкцій до посадової особи банку.
Якщо під час перевірок будуть підтверджені порушення, регулятор зможе застосувати передбачені законом заходи впливу та вимагати відповідних кадрових рішень від самого банку.
Нагадаємо, раніше ми писали про підготовку Sense Bank до продажу та можливе спрямування коштів від угоди на потреби Сил оборони.
